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9798元一碗的牛肉面,到底是什么味道?

海淀公安2天前我要分享

最近,反欺诈警察微信群中的一张照片被炸了。在一起欺诈案件中,警方发现欺诈资金被转移到了“王集锦牛肉面”。转账金额高达9798。人民币。

一碗牛肉面的市场价格一般在30元左右。有谁能一口气吃掉300碗,还是牛肉面馆以高价着称,一碗面要9798元?其实不是。这只是一个洗钱的欺诈团伙。

今天,让我们从这碗高价牛肉面开始,谈谈欺诈领域几乎开放的洗钱方法(这里不讨论一些新的洗钱方法),并通过方式解释为什么我们被骗了很难恢复。

1

无法达到的POS机

POS机现金已经使用了很长时间,但是在新的POS机出现之后,很难控制。

传统的POS机通常由银行发行,需要绑定到固定电话。使用范围基本上是可控的。尽管别有用心的人没有被注册,但他们最多不会进入市场。但是,新的POS机由于具有自己的数据传输接口,因此不再需要在连接线上进行固化,并且大大扩展了使用范围。

许多骗子已经通过购买商户信息成功地申请了POS机(某些第三方POS应用程序非常宽容,甚至出于收取信用卡费用的目的),如果将其用于海外解码,则可以随意刷卡。被骗子骗走的钱通过POS机刷过后,很容易就到达了结算卡。然后找几个司机拿钱,这笔钱不知道去哪里。

管理POS机最重要的是管理POS机的使用范围,也就是说,商家必须在商家所在的位置使用POS机,这样警察就可以很容易地找到被骗资金的流向。确定位置。中国人民银行85号文件还规定,收单机构应在6月30日前完成移动终端改造,但目前看来效果尚未达到。

9798元的牛肉面从某个地方的农村POS机转移过来。今年8月2日,有人在旅游论坛上发帖称,在缅甸购买银联卡时发现了支付账户。图为一名家庭自营职业者。事实上,POS机发行商可以通过技术机构监控POS机的位置,但为什么南洋国内还有这么多POS机机构仍然活跃呢?这表明,部分POS机发卡机构没有认真执行中国人民银行的规定。

今年8月2日国内游客在旅游论坛上的提问

非自律第三方

POS机乱象的背后是银行和第三方,但对于银行较为正规的管理,第三方支付尤其是小额第三方支付更是麻烦重重。

被誉为中国四大新发明之一的“第三方支付”,因其使用方便,广受大家喜爱,无论是收款还是转账,几乎秒到账。但这也成为近年来诈骗分子洗钱的主要渠道。

第三方藏品需要与正规商家捆绑使用,但打击洗钱团伙难度很大。近年来,随着商事登记制度改革的推进,注册公司的独立性越来越强。在众多骗子为该公司注册后,第一时间是上传营业执照,为公众账户开立第三方支付账户。

在今年的项目中,警方扣押了四套银行卡和八套公共帐户

一旦打开第三方付款,他们以洗钱转移资金的速度就会变得更快,更及时,这也会给警察带来麻烦。特别是,第三方开设公共帐户使他们获得了与“枪支”相同的改进。过去,通过银行卡转帐资金属于石器时代。现在,通过第三方付款,您可以转移数百万甚至数千万。

中国人民银行并非没有严格的管理。自2016年以来,许多发布的文件都对第三方付款施加了严格的管理规定。但是,目前,微信支付和支付宝约占90%的股份。另外200家也有支付许可证的公司已经开始放行水质检查和对商家的后续监督,以收取更多费用。

许多商户成功注册后,他们将付款界面移交给了海外赌博网站和私人彩色网站。一个注册为便利店的商人,几天之内就可能有数亿元的流入,这在普通百姓眼中是极不合理的。几乎没有第三方付款机构可以主动发现和阻止。

在警方查获的许多案件中,还发现了第三方支付机构与海外洗钱团伙之间勾结的证据。也就是说,一些风险控制人员知道商家已注册洗钱,但他们仍然闭着眼睛。只有眼睛。第二兄弟最近也收到了一条线索,据说国内一家第三方支付公司的风险控制人员实际上是通过赌博网站接受了洗钱团伙的钱,为骗子提供了便利,然后向所有人透露了秘密经过检查。

3

混乱的第四方

第三方付款比第三方付款更令人困惑。

什么是第四方付款?简而言之,它是聚集许多第三方,银行等以向外界提供全面的支付和结算业务。如果第三方支付机构在经过严格的州批准后也需要签发许可证,那么这些第四方支付就相当于签发了自己的许可证,完全不受监管。

第四方支付的最常见情况是在线赌场。东南亚许多菠菜网站现在都具有第四方付款系统。他们已经在几家第三方支付公司中注册了业务,这些公司可能是数十万或数十万。这些第三方付款接口已成为封闭系统,因为它们可以收款和付款。

例如:一个赌徒损失了5,000元,他通过捡钱或转移钱进入第三方支付公司的商人,然后通过匹配资金将相应的5,000元从其他三方商人转移给其他BCDEF赢家。转移关系是一团混乱的代码,并且它们之间存在物理分区,这很难弄清楚。

海外赌博网站的屏幕截图

实际上,在在线娱乐场中使用这些第四方支付系统并不可怕。可怕的是,洗钱团伙也使用在线赌场洗钱。这些洗钱团伙非常聪明,以至于将欺诈性资金分为两个帐户。例如,将100,000元分为两个50,000元,一个账户很大,一个账户很小,赔率是1:1,所以无论结果是大还是小,他总会有一个账户赢。他不仅损失了任何东西,而且他作弊的钱可能进入第四方支付系统一轮,成为纯白色。

当然,第四者付款并非不可能。许多警察已开始全面冻结欺诈资金流入网络赌场的行为。也就是说,只要欺诈资金进入网络娱乐场,参与该娱乐场的所有第三方账户都将被冻结,第四者的付款将被直接瘫痪。系统可以说是控制敌人的一种战术。

因此,许多在线赌场所有者现在正被这些欺诈性帮派走私,并且他们已开始尽力防止欺诈性帮派利用赌场洗钱。

4

永恒的人类洗钱

也可以通过监督调查POS机或第三和第四笔付款,但是如果洗钱小组采用原始的人肉方法,则可能是另一个挑战。

洗钱的更传统方式是驾驶员退出。

驾驶员也被称为收银员,它位于洗钱组织的最底层,但这是必不可少的。大量的驾驶员被组织成一个紧密的小组。一旦有人诈骗,这笔钱将通过POS机或第三方支付,然后从驾驶员转移到每台ATM机上的另一张银行卡中。为了出去,驾驶员只收取3%-4%的佣金,所有其他钱都交给了上层卡,并以各种方式(如现金净额)进行冲洗。

如果您想了解驾驶员提款的详细信息,可以单击以阅读:“揭露专业欺诈洗钱小组:为什么很难取回被骗的钱?”

该驱动程序非常方便,但同时也非常危险,因为每台ATM机都有一个摄像头,并且很难在没有任何曝光的情况下进行操作。蚂蚁移动式提款不能满足大洗钱的需求。这时,“人质是白色的”应运而生。

所谓的“人质白人”是一种根本没有任何案件,不在反洗钱部门的监督之下的人,而洗钱团伙“雇用”作为洗钱工具。

洗钱团伙首先去找一群愿意卖信用的人,如果他们愿意工作,带他们开四张银行卡或八套公共帐户,然后带他们去东南亚等国家,并对其进行软禁(实际上,待遇仍然是,那么在此期间,请使用这个小的白色帐户或公司的公共帐户进行洗钱,通常是在监管当局之前几天)没有发现异常,他们切换到下一个小型白色帐户。

很多小白开心地出国玩了个圈,还花了很多佣金。我觉得自己很便宜,但实际上,这些欺骗资金的流动最终将受到遏制,很多白人。回到中国后,他被警察逮捕。他因诈骗同伙而被刑事拘留。

当然,除了可以公开的上述主流方法之外,还有其他洗钱方式由于机密性无法公开。这么多,二哥只是想告诉大家,欺诈性洗钱的方法和做法总是在监督面前。被骗资金的转移速度几乎是不可想象的。一旦被骗,他们想收回资金。仍然很困难。

收款报告投诉

最近,反欺诈警察微信群中的一张照片被炸了。在一起欺诈案件中,警方发现欺诈资金被转移到了“王集锦牛肉面”。转账金额高达9798。人民币。

一碗牛肉面的市场价格一般在30元左右。有谁能一口气吃掉300碗,还是牛肉面馆以高价着称,一碗面要9798元?其实不是。这只是一个洗钱的欺诈团伙。

今天,让我们从这碗高价牛肉面开始,谈谈欺诈领域几乎开放的洗钱方法(这里不讨论一些新的洗钱方法),并通过方式解释为什么我们被骗了很难恢复。

1

无法达到的POS机

POS机现金已经使用了很长时间,但是在新的POS机出现之后,很难控制。

传统的POS机通常由银行发行,需要绑定到固定电话。使用范围基本上是可控的。尽管别有用心的人没有被注册,但他们最多不会进入市场。但是,新的POS机由于具有自己的数据传输接口,因此不再需要在连接线上进行固化,并且大大扩展了使用范围。

许多骗子已经通过购买商户信息成功地申请了POS机(某些第三方POS应用程序非常宽容,甚至出于收取信用卡费用的目的),如果将其用于海外解码,则可以随意刷卡。被骗子骗走的钱通过POS机刷过后,很容易就到达了结算卡。然后找几个司机拿钱,这笔钱不知道去哪里。

管理POS机最重要的事情是管理POS机的使用范围,也就是说,必须在商人所在的位置使用哪个商人的POS机,以便警察可以轻松地找到欺骗的资金。确定位置。中国人民银行发布的85号文件还规定,收单机构应在6月30日之前完成移动终端的改造,但效果似乎尚未达到。

这碗牛肉面9,798元是从某个地方的农村POS机转移过来的。一些人在今年8月2日的旅游论坛上发帖说,他们在缅甸购买银联卡时找到了付款帐户。显示的是家庭自雇人士。实际上,POS机发行者可以通过技术机构来监视POS机的位置,但是为什么在东南亚仍然有如此众多的国内POS机代理商仍然活跃?这表明一些POS机发行者尚未认真执行中国人民银行的规定。

今年8月2日,国内游客在一个旅游论坛上的疑问

不自律的第三方

POS机混乱的背后是银行和第三方,但是对于更正式的银行管理而言,第三方付款,尤其是小的第三方付款,更加麻烦。

被称为中国新的四大发明之一的“第三方支付”由于其易用性而受到所有人的广泛喜爱,无论是收集还是转让,几乎都需要花费数秒钟。但这也成为近年来欺诈者洗钱的主要渠道。

第三方收款需要绑定到常规商家才能使用,但是很难击败洗钱团伙。由于近年来商业登记制度改革的推进,注册公司变得越来越独立。在许多骗子为公司注册后,第一次是要上载营业执照,为公共帐户帐户打开第三方支付帐户。

在今年的项目中,警方扣押了四套银行卡和八套公共帐户

一旦打开第三方付款,他们以洗钱转移资金的速度就会变得更快,更及时,这也会给警察带来麻烦。特别是,第三方开设公共帐户使他们获得了与“枪支”相同的改进。过去,通过银行卡转帐资金属于石器时代。现在,通过第三方付款,您可以转移数百万甚至数千万。

中国人民银行并非没有严格的管理。自2016年以来,许多发布的文件都对第三方付款施加了严格的管理规定。但是,目前,微信支付和支付宝约占90%的股份。另外200家也有支付许可证的公司已经开始放行水质检查和对商家的后续监督,以收取更多费用。

许多商户成功注册后,他们将付款界面移交给了海外赌博网站和私人彩色网站。一个注册为便利店的商人,几天之内就可能有数亿元的流入,这在普通百姓眼中是极不合理的。几乎没有第三方付款机构可以主动发现和阻止。

在警方查获的许多案件中,还发现了第三方支付机构与海外洗钱团伙之间勾结的证据。也就是说,一些风险控制人员知道商家已注册洗钱,但他们仍然闭着眼睛。只有眼睛。第二兄弟最近也收到了一条线索,据说国内一家第三方支付公司的风险控制人员实际上是通过赌博网站接受了洗钱团伙的钱,为骗子提供了便利,然后向所有人透露了秘密经过检查。

3

混乱的第四方

第三方付款比第三方付款更令人困惑。

什么是第四方付款?简而言之,许多第三方,银行等聚集在一起,以提供集成的支付和结算服务。如果第三方支付机构在经过国家严格审批后仍需要颁发许可证,则这些第四方付款等同于向自己颁发许可证,完全不受监管。

第四方付款最常见的情况是在线赌场。现在,许多东南亚菠菜网站都具有第四方付款系统。它们在许多第三方支付公司中注册,可能有数百个或数十万个房屋,这些第三方支付接口由于实现了收款和付款的封闭系统。

例如:一个赌徒赌博损失了5,000元,这笔钱经过了扫描码或转入第三方支付公司的商户,然后通过资本账户匹配的方式从其他三方将对应的5000元转入了其他BCDEF的获奖者。转移关系可谓一团糟,中间的物理分区很难弄清楚。

境外赌博网站的屏幕截图

实际上,在在线娱乐场中使用这些第四方支付系统并不可怕。可怕的是,洗钱组织还利用在线赌场洗钱。这些洗钱团伙非常聪明,他们将被骗的钱放入两个帐户。例如,将100,000元分为两个50,000,一个帐户买入大笔,一个帐户买入小笔,赔率是1: 1,所以无论开仓结果很小,他总是有一个帐户可以赢。他不仅没有损失任何金钱,而且他作弊的金钱可以进入第四方支付系统并走进一个圈子,变得纯洁无辜。

当然,没有办法处理第四者的付款。已经有许多警察开始冻结流入欺诈性资金的所有在线赌场资金。也就是说,只要被欺诈的资金进入在线赌场,赌场就参与其中。所有到达的第三方帐户都将被冻结,并直接使用第四方支付系统,这是制造敌人的窍门。

因此,许多在线赌场所有者现在正被这些欺诈性帮派走私,并且他们已开始尽力防止欺诈性帮派利用赌场洗钱。

4

永恒的人类洗钱

也可以通过监督调查POS机或第三和第四笔付款,但是如果洗钱小组采用原始的人肉方法,则可能是另一个挑战。

洗钱的更传统方式是驾驶员退出。

驾驶员也被称为收银员,它位于洗钱组织的最底层,但这是必不可少的。大量的驾驶员被组织成一个紧密的小组。一旦有人诈骗,这笔钱将通过POS机或第三方支付,然后从驾驶员转移到每台ATM机上的另一张银行卡中。为了出去,驾驶员只收取3%-4%的佣金,所有其他钱都交给了上层卡,并以各种方式(如现金净额)进行冲洗。

如果您想了解驾驶员提款的详细信息,可以单击以阅读:“揭露专业欺诈洗钱小组:为什么很难取回被骗的钱?”

该驱动程序非常方便,但同时也非常危险,因为每台ATM机都有一个摄像头,并且很难在没有任何曝光的情况下进行操作。蚂蚁移动式提款不能满足大洗钱的需求。这时,“人质是白色的”应运而生。

所谓的“人质白人”是一种根本没有任何案件,不在反洗钱部门的监督之下的人,而洗钱团伙“雇用”作为洗钱工具。

洗钱团伙首先去找一群愿意卖信用的人,如果他们愿意工作,带他们开四张银行卡或八套公共帐户,然后带他们去东南亚等国家,并对其进行软禁(实际上,待遇仍然是,那么在此期间,请使用这个小的白色帐户或公司的公共帐户进行洗钱,通常是在监管当局之前几天)没有发现异常,他们切换到下一个小型白色帐户。

很多小白开心地出国玩了个圈,还花了很多佣金。我觉得自己很便宜,但实际上,这些欺骗资金的流动最终将受到遏制,很多白人。回到中国后,他被警察逮捕。他因诈骗同伙而被刑事拘留。

当然,除了可以公开的上述主流方法之外,还有其他洗钱方式由于机密性无法公开。这么多,二哥只是想告诉大家,欺诈性洗钱的方法和做法总是在监督面前。被骗资金的转移速度几乎是不可想象的。一旦被骗,他们想收回资金。仍然很困难。